AI 时代的格局
基于规则的系统已经 已达上限。
欺诈行为已经组织化,风险相互关联,监管机构的要求也早已超越静态规则。主权人工智能在不将任何一条记录移出境外的前提下,增添了这一层智能。
主动风险控制
结合规则、机器学习评分和图分析,在可疑行为升级暴露前将其识别出来。
规模化下的效率
智能地对告警进行优先级排序,使合规团队能够应对不断增长的量,而无需按比例增加人手。
精准胜于噪声
图谱上下文与机器学习评分共同降低误报率,让调查人员把时间用在真正重要的案件上。
核心智能标准
一个大脑,服务于 反洗钱与欺诈决策。
三层架构将碎片化的监测转化为连贯一致的金融犯罪决策。
01
风险信号层
- 规则
- 机器学习评分
- 告警分诊
规则逻辑与机器学习评分相结合,对告警进行优先级排序,并揭示高风险行为。
02
网络智能层
- 实体图谱
- 资金流向
- 团伙识别
基于图谱的关系与资金流向推理,揭示关联实体、隐藏网络与协同活动。
03
案例推理与报告层
- 案例档案
- 证据
- Audit-ready
信号与网络被转化为结构化案件,配备受管理的证据与可供审计的报告。
主权模型集群
八个专用模型， 在每笔交易中被调用。
不是外部服务。一个大脑的各个组件,在每一步被调用,与你的主题专家并肩工作,以确保每项决策都经过推理、扎根、检查,并保持在本国范围内。
领域推理
对交易进行推理的核心分析引擎。
视觉与文档读取
将对账单、申报文件和 KYC 文件作为结构化证据读取。
事实依据
将每一项论断都追溯回源记录,绝不臆测。
法官
在任何行动执行之前,第二个模型会对第一个模型的输出进行复核。
政策与监管
在每一案例中适用你所在司法辖区的规则。
安全性
拦截不安全或违反策略的输出。
个人身份信息与数据驻留
将身份识别数据保留在主权边界之内。
偏见与公平性
在决策触达客户之前检查其是否存在偏差。
- 8
- 专用模型
- ~40
- 每笔交易的模型调用次数
- 0
- 记录跨越边境
AI大脑的示意构图。
已投入运行的应用场景
一个智能层, 每一种金融犯罪场景。
每个场景都基于同一套基础设施，应用于不同的风险情境，且从不将记录移出境外。
主权KYC与客户开户文档智能
在文档所在之处,以包括阿拉伯语在内的 40 多种语言读取护照、身份证和 KYC 文件,核验完整性,并自动填充开户流程。
制裁与黑名单筛查
在您自己的司法管辖下,实时对相关方和交易进行制裁与监控名单筛查。
告警优先级排序
按风险对告警进行排序,使分析人员优先处理最高价值的案例。
网络与资金流向检测
追踪可疑链条、汇聚节点与协同活动。
案例扩展
揭示超出初始警报范围的相关活动。
可疑点分析
以可追溯的证据说明行为异常的原因。
调查与报告起草支持
收集证据,保持案件文档的一致性,并在完整的审查管控下更快地起草可提交的可疑活动报告(SAR)。
欺诈场景检测
通过行为与网络信号,识别账户接管、洗钱中介活动和欺诈团伙。
我们打造的是你的能力,而不是你的依赖。
在您自己的国土上验证
以架构实现主权, 从设计之初即合规。
贵方审计人员所期望的文档引擎和合规态势,完全在贵方边界内运行。
- 99.4%
- 字段准确率
- 40+
- 语言，包括阿拉伯语
- 50k
- 每小时页数
零数据外流。文档在原地读取,任何内容都不会离开您的辖区。
与你所对接的监管机构保持一致
- DORA
- BAFIN
- NIS2
- ISO 27001
- ISO 37301
- ISO 42001
- CMMI5
- 欧盟完整八大支柱主权
完整的源代码访问权。模型和权重归您所有。由您的团队运营,不受CLOUD Act等域外管辖的控制。
